I fatti principali
Tra giugno e luglio 2022, Deutsche Bank AG London Branch (“DBLB”) ha processato due pagamenti per un valore complessivo di £635.618,75 a favore di Okko LLC, società russa integralmente controllata da JSC New Opportunities, soggetto designato dal Regno Unito.
La sanzione è stata imposta per violazioni del Russia (Sanctions) (EU Exit) Regulations 2019, in particolare del Regulation 12, che vieta (tra le altre condotte) di mettere fondi a disposizione di una persona posseduta o controllata da un soggetto designato.
OFSI sottolinea che, pur essendo i third-party screening tools fondamentali, le imprese e gli istituti finanziari restano responsabili della conformità e devono considerare i limiti dei provider esterni, soprattutto nei casi di ownership & control.
Elemento centrale del caso è la ricostruzione della catena proprietaria:
- Okko era stata precedentemente controllata da PJSC Sberbank;
- nel maggio 2022 la società è stata ceduta a JSC New Opportunities;
- il 29 giugno 2022 JSC New Opportunities è stata designata dal Regno Unito;
- da quel momento Okko è automaticamente rientrata nelle restrizioni sanzionatorie in quanto owned or controlled entity.
Voluntary disclosure e settlement
DBLB ha effettuato voluntary disclosure il 20 settembre 2022.
OFSI ha riconosciuto:
- la cooperazione della banca;
- il rafforzamento successivo del framework di compliance;
- l’adozione di misure aggiuntive di due diligence e screening.
La baseline penalty era stata fissata a £300.000, ma OFSI ha applicato uno sconto per voluntary disclosure e uno sconto ulteriore legato al settlement. La sanzione finale è quindi stata ridotta del 45%, fino a £165.000.
Il provvedimento è particolarmente rilevante anche perché rappresenta il secondo caso OFSI concluso tramite settlement, nell’ambito del nuovo framework enforcement introdotto nel febbraio 2026.
Secondo OFSI, il settlement consente:
- enforcement più rapido;
- minore impatto procedurale;
- diffusione più tempestiva delle lessons learned per il settore finanziario.
Le principali compliance lessons evidenziate da OFSI
OFSI richiama tre insegnamenti fondamentali per gli operatori finanziari:
- necessità di sistemi di screening robusti e proporzionati al rischio;
- onboarding e customer review rafforzati per clienti operanti in Russia o high-risk jurisdictions;
- importanza di disclosure tempestive, complete e dettagliate in caso di potenziali violazioni.
ZPC supporta intermediari finanziari e imprese nell’implementazione di Sanctions Compliance efficaci, attraverso attività di advisory, controlli di secondo livello, gap analysis e soluzioni di monitoraggio calibrate sul rischio operativo e normativo.
